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中級經(jīng)濟師經(jīng)濟基礎(chǔ)章節(jié)考點第十六章

第十六章 中央銀行與貨幣政策

一、中央銀行

1. 中央銀行也稱貨幣當(dāng)局，中央銀行處于金融中介體系的中心環(huán)節(jié)。中央銀行是發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行，具有國家行政管理機關(guān)和銀行的雙重性質(zhì)。

2. 中央銀行主要任務(wù)：制定和實施貨幣政策，調(diào)控宏觀金融、實施金融監(jiān)管，維護銀行業(yè)的穩(wěn)健運行

3. 建立中央銀行的必要性：①集中貨幣發(fā)行權(quán)的需要;②代理國庫和為政府籌措資金的需要;③管理金融業(yè)的需要;④國家對社會經(jīng)濟發(fā)展干預(yù)的需要

4. 中央銀行獨立性的問題實質(zhì)是如何處理中央銀行和政府之間的關(guān)系。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布《銀行業(yè)有效監(jiān)管的核心原則》，明確提出中央銀行應(yīng)享有工作上的自主權(quán)和充分的資源。

5. 中央銀行業(yè)務(wù)活動的特征：①不發(fā)盈利為目的;②不經(jīng)營普通銀行業(yè)務(wù);③在制定和執(zhí)行貨幣政策時，中央銀行具有相對獨立性，不應(yīng)受到其他部門或機構(gòu)的行政干預(yù)和牽制。

6. 中央銀行的主要業(yè)務(wù)：①貨幣發(fā)行業(yè)務(wù);②對銀行的業(yè)務(wù)(集中準(zhǔn)備金、最后貸款人、全國清算);③對政府的業(yè)務(wù)(代理國庫、代理國家債券發(fā)行、對國家給予信貸支持、保管外匯和黃金儲備、制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融管理法規(guī))。

7. 中央銀行的資產(chǎn)負債表：資產(chǎn)(貼現(xiàn)及放款、政府債券和財政借款、外匯黃金儲備、其他資產(chǎn))、負責(zé)(流通中的貨幣、國庫及公共機構(gòu)存款、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)存款、其他負責(zé)和資本項目)。

8. 中國的支付結(jié)算體系：目前已建成以中央銀行大額實時支付系統(tǒng)、小額批量支付系統(tǒng)為中樞;銀行業(yè)金融機構(gòu)行內(nèi)業(yè)務(wù)系統(tǒng)為基礎(chǔ);票據(jù)支付系統(tǒng)、銀行卡系統(tǒng)、證券結(jié)算系統(tǒng)和境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)為重要組成部分;行業(yè)清算組織和互聯(lián)網(wǎng)支服務(wù)組織業(yè)務(wù)系統(tǒng)為補充的支付清算網(wǎng)絡(luò)體系。

二、貨幣政策

9. 貨幣政策包括三個方面內(nèi)容：①政策目標(biāo);②實現(xiàn)目標(biāo)所運用的政策工具;③預(yù)期達到的政策效果

10. 貨幣政策目標(biāo)體系由四項構(gòu)成：①穩(wěn)定物價;②經(jīng)濟增長;③充分就業(yè);④平衡國際收支

11. 貨幣政策的一般性政策工具：①法定存款準(zhǔn)備金率;②再貼現(xiàn);③公開市場業(yè)務(wù)

12. 貨幣政策的選擇性貨幣政策工作：①消費者信用控制;②證券市場信用控制;③優(yōu)惠利率;④預(yù)繳進口保證金

13. 貨幣政策的直接信用控制手段包括：①利率最高限;②信用配額;③流動比率;④直接干預(yù)

14. 貨幣政策的間接信用指導(dǎo)包括：①道義勸告;②窗口指導(dǎo)

15. 貨幣政策的中介目標(biāo)的原則：可控性、可測性、相關(guān)性

16. 可以作為貨幣政策中介目標(biāo)的變量指標(biāo)有：①利率;②貨幣供應(yīng)量;③超額準(zhǔn)備金或基礎(chǔ)貨幣;④通貨膨脹率

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